【视频】税警捣毁一个华人地下钱庄，多地被搜查，12人被捕

意大利《华人街》2026年4月27/28日消息：意大利税务警方捣毁华人"地下银行"：查扣4000万欧元资产，12人被捕，洗钱网络覆盖欧洲。
帕多瓦检察院近日指挥税警（Guardia di Finanza）威尼斯与帕多瓦两省指挥部，成功捣毁一个由华人操控的大型跨国洗钱网络，查封一家完全游离于正规金融体系之外的"地下银行"，21人涉案，17人被采取限制人身自由措施，累计查扣资产价值超过4000万欧元。

搜查与逮捕：35处地点同时行动
整个行动于4月26日晚间执行。触发的预防性措施中，7人被收监（含禁止会面），5人被软禁，5人被勒令在居住地停留，另有4人虽未被限制人身自由但仍被列为调查对象。调查涉及21人，主要罪名包括：参与有组织犯罪、洗钱与自我洗钱、使用非法来源资金、高利贷、非法吸收存款和银行业务、收赃、开具虚假发票等。因犯罪活动跨越意大利、其他欧洲国家和中国，检方认定存在"跨国性加重情节"。

税警同时对帕多瓦、威尼斯、特雷维索、布雷西亚、米兰和普拉托六省展开大规模搜查，共执行35次住宅与企业搜检。查扣标的物涵盖现金、金融资产、加密货币、房产、汽车（含豪车）、手表、珠宝等，总价值超4000万欧元。

"地下银行"运作：从购物袋里提现的平行金融系统
调查的突破口是帕多瓦东工业区位于Corso Stati Uniti的"中国批发中心"——一个大型华人批发市场。税警发现，该建筑内存在大量异常金融活动，终日有大量现金以购物袋、鞋盒、行李箱等方式频繁进出。

这座所谓的银行设立在一栋建筑状况较差、外表破旧的工业厂房内，入口堆满各类杂物和垃圾，外墙上挂着显眼的空调外机。然而内部设有保险柜和多台点钞机，入口通过外部摄像头对来访者进行身份识别，整个设施被严密监控。

每天，来自各类犯罪行为的现金被汇集于此，再重新投入非法活动中，包括：发放年利率高达120%的高利贷、兑换加密货币、支付黑工或未申报的黑钱。该银行由三名股东共同管理，三人均被收监。他们雇佣了多名"雇员"，其中三名出纳负责在账簿上记录所有存取款操作，均被软禁。该非法银行至少从2025年4月起持续运作至今。

"洗钱+空壳公司+跨国转移"全链条
该犯罪组织的运作模式为典型的"地下银行系统"——一种完全依赖信任网络的非正规、平行于官方国际金融体系的非法系统。其在全国设有多个现金收集点：帕多瓦一名股东的住所（亦用于接待客户）、Saonara另一名股东的住处，以及中国批发中心内部。

该团伙利用密集的空壳公司网络疯狂洗钱。这些没有实际经营活动的皮包公司专门用于开具虚假发票，人为拉低企业应税基数，骗逃税款，同时为非法资金披上合法外衣。调查锁定该团伙开具的虚假发票金额达数千万欧元，购买方为遍布意大利各地的"配合型"企业家。

为了实现跨境资金转移，该组织还雇用了专司公司注册与管理的"会计师"、负责开设离岸账户的某专业人士（两人均在押），并利用拉丁裔人士充当"人头"——名义上担任公司法人或银行账户持有人，隐藏真实受益者。调查确认，该组织在短短数月内将数百万欧元非法资金转移至中国，期间还通过在丹麦、法国、德国、英国、爱尔兰、立陶宛、卢森堡等欧洲国家中转以规避追踪。意大利检方已启动跨国司法协作机制，通过外部执法机构获取了大量关键情报。

地下赌场：走投无路的赌徒
与该银行紧邻的同一工业厂房内，警方还发现了一座秘密赌场，配备多台自动麻将桌和监视器。该赌场被形容为"匿名"场所，涉赌人员需要接受筛选和身份确认。进入赌场后先向"银行"高利借贷，随即在隔壁房间投入赌博。组织者利用庄家天然优势，赌徒几乎永远无法赢回本金，往往陷入高利贷债务泥潭。

关键人物与国际"钱骡"
整个犯罪网络中，检方认定两名女性（均在押）为现金收发的总负责人；安排现金存取和运输的专员被勒令在居住地停留。调查还发现，该组织大量收用已离开意大利或在华中国公民的护照、身份证和驾驶证，然后安排形貌相似的替身，以报酬为交换前往职业人士处完成身份核验，开设公司及银行账户，以逃避监管。部分意大利企业家也利用华人团伙的服务，将虚假发票赎回现金，或直接进行"现金-加密货币"兑换，以彻底绕开反洗钱法规。一名居住在迪拜的意大利企业家因在2025年10月至2026年4月期间洗钱约60万欧元被软禁。

结语
此次代号"地下金融"的大规模执法行动，成功斩断了一条从意大利经欧洲多国直通中国的资金外逃与洗钱通道，对通过华人社区跨境非法资金转移的组织形式构成重创。警方提醒所有在意企业家与侨胞，务必通过合法金融机构处理资金，切勿参与任何形式的"地下钱庄"交易，以避免卷入洗钱和高利贷犯罪链条，面临最高十余年监禁及资产全额没收的风险。目前案件仍在进一步深挖中。

——华人街网站 alexzou编译 消息来源：bolognatoday.it/quicosenza.it/trentotoday.it/ufficiostampa.provincia.tn.it/ildolomiti.it 本编译内容仅为传递信息之目的，完全基于原新闻网站对该事件的表述，不代表译者及本网站立场。如对内容有疑问，请点击下方链接或根据消息来源搜索网址核对原文。转载请标注出处。

Una banca clandestina cinese scoperta e smantellata dalla guardia di finanza
https://www.veneziatoday.it/cron ... -cinese-padova.html
Ecco dove si trovava la banca clandestina cinese a Padova: fiumi di contanti in un edificio fatiscente | Il Mattino di Padova
https://www.mattinopadova.it/reg ... funzionava-r0lt8x23
Sequestrata banca clandestina gestita da cinesi, 12 arresti - Notizie - Ansa.it
https://www.ansa.it/veneto/notiz ... a-c1ed40144ffb.html
La banda gestiva anche una bisca clandestina e prestava "a strozzo" i soldi
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Sequestrata a Padova banca clandestina gestita da cinesi, 12 arresti: perquisizioni anche a Prato | Tv Prato
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Banca clandestina da 40 milioni: smantellata rete cinese tra usura, criptovalute e riciclaggio - Pupia.tv
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