意大利中央银行（Bankitalia）近日宣布，所有银行和相关机构每月必须上报存取款金额等于或超过1万欧元的资金活动。
意大利Notizieora网站17日报道，根据意大利央行最新规定，储户存取款额度一旦达到1万欧元就必须被上报，但这一种类的上报信息并不会直接触发（税务）检查，而是进入用于反洗钱或反恐怖主义诉讼和国际犯罪问题的数据库中。
■ “上报”门槛定为1万欧元
意大利央行在一份公开的官方文件中明确了必须上报的资金数额“门槛”为1万欧元，同时明确了必须执行该项规定的机构，即：
• 银行机构；
• 电子货币机构；
• 支付机构；
• 意大利邮政。
报道称，相关信息将会被记录在一个银行数据库中，用于识别可疑用户。当然，只有当这些交易与其他可疑活动有所关联，或是由一些存在威胁风险的用户操作时，存取款活动才会被视为可疑交易。
■ 各机构需每月进行上报
最新条款规定，各机构有义务定期（即每月）向意大利银行金融信息局（UIF）报告单笔存取款超过1万欧元的资金活动信息。此外，若同一名客户在一个月内多次进行等于或超过1000欧元的资金活动，也同样会被上报。
根据意大利央行规定，每月15日前，各机构必须向反洗钱职能部门的负责人报告上月相关资金活动情况。
