意大利《华人街》消息：意大利最大银行集团Intesa Sanpaolo（联合圣保罗银行）旗下的顶级私人银行Fideuram日前被爆惨遭电信诈骗，骗子通过仿冒管理层WhatsApp信息成功得手3600万欧元之巨！
根据晚邮报的独家爆料，事情发生在今年2月，当时这家意大利最大的私人银行Fideuram时任董事长保罗·莫莱西尼（Paolo Molesini ）接到了一条WhatsApp消息。信息显示发送人为Fideuram银行母公司Banca Intesa的CEO卡洛·梅西纳（Carlo Messina）。
在信息中，CEO梅西纳语气急迫地声称，母公司正面临一项极为关键的海外金融交易，但由于某些技术原因无法直接操作，需要借用Fideuram的资金通道紧急转账9500万欧元，以防错失良机。
对于管理着4500亿欧元资产的Fideuram而言，上亿欧元的流动资金虽非小数，但若由母公司一把手亲自打招呼，似乎显得理所当然。
真正的杀招紧随其后。诈骗团队展现出了惊人的心理攻防和技术手段。不久后，莫莱西尼接到了来自知名国际律所A&O Shearman意大利管理合伙人波洛·纳斯塔斯的电话。
纳斯塔斯是莫莱西尼在商务社交圈中极为熟悉的老面孔。电话那头，律所负责人的声音清晰、熟稔且无丝毫异样，仔细交待了该笔交易的合规背景。然而莫莱西尼根本不会想到，这通电话里的声音，是由克隆技术生成的AI声音模型，语气、语调甚至呼吸停顿都被模仿得丝毫不差。
倒霉的Fideuram时任董事长保罗·莫莱西尼（Paolo Molesini ）
与此同时，莫莱西尼的邮箱里收到了一封来自该国际律所官方域名的确认邮件，里面详细附带了海外收款公司和账号的信息。在层层精心铺设的信任陷阱之下，莫莱西尼毫不犹豫地向财务总监下达了转账指令。上亿欧元资金随即迅速汇出，其中多数转入多家中国国内及中国香港的账户。
直至资金离境后，Fideuram内部的风控系统才被骤然激活。意识到落入圈套的金融巨头开启了一场惊心动魄的全球追资金反击战。国际银行间的应急协作机制发挥了关键作用。中国一家商业银行在接到预警后迅速冻结了4000万欧元并退回原账户。
随后，在米兰检方与葡萄牙司法部门通过欧洲司法组织（Eurojust）的联手打击下，警方又成功在葡萄牙的一家银行里拦截并扣押了1300万欧元。
然而至少3600万欧元资金在极短时间内已经穿透了数个复杂的跨国空壳账户，并被迅速兑换成了比特币落入了电诈分子的口袋。目前，米兰检方正通过多国司法协助程序在全球范围内追踪这笔加密货币的洗钱路径，试图在犯罪分子彻底变现之前将其拦截。
尽管Fideuram时任董事长莫莱西尼并未在此案中被列为刑事犯罪嫌疑人，银行方面也未对其提起诉讼，但这位曾经的金融掌门人依然在3月12日以个人原因黯然辞职。当时意大利金融界对莫莱西尼的突然辞职还颇有震惊，直到这起惊天诈骗案爆出后才恍然大悟。
新闻来源：晚邮报
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