意大利上半年反洗钱数据创历史新高

【欧洲时报7月17日李朔编译】意大利金融情报部门最新发布2026年上半年反洗钱数据，可疑交易报告数量达90200起，创下历史同期新高，较去年同期增长11.6%，涉案金额约610亿欧元，亦高于去年同期的530亿欧元。地域上，米兰、罗马、那不勒斯三大都市区占全意总数的近三分之一。

申报主体结构分化

意大利《24小时太阳报》报道，意大利金融情报局解读称，“申报数据增量贯穿整个上半年，增长主要来自两家线上数字银行，这一趋势与2025年监测结果一致。”

银行与邮政机构仍是申报主力军，合计提交55653份可疑报告，占全部申报总量的61.7%。无论绝对数量还是申报占比均出现上涨，行业申报占比从2025年上半年的56.5%显著提升。其余金融中介及金融机构共提交16738份报告，占总量18.6%，同比下滑11.1%，不过细分行业内部走势分化明显。

非金融主体这一大类别内部也存在差异，该大类整体申报17809份，占总量19.7%，同比上涨8.8%。金融情报局指出，“整体增长核心驱动力来自黄金、贵金属经营商户，该行业共提交3805份可疑申报，对比2025年上半年的1439份，涨幅高达164.4%。”

贵重物品保管、现金押运行业申报量同样持续走高，申报份数从258份增至460份。

反观博彩服务机构申报量同比下降16.7%，各类专业服务从业者申报减少2.8%。

公共行政部门申报规模维持低位，仅247份，较2025年同期303份下降18.5%。

区域申报热度分化

从地域分布来看，可疑申报高度集中于各大都市圈，米兰、罗马、那不勒斯申报总量占到全意近三分之一。

但金融情报局结合常住人口换算申报密度后，呈现出不同特征，除米兰（每10万居民375份申报）、那不勒斯（256份）外，普拉托（241份）、的里雅斯特（219份）、雷焦艾米利亚（211份）申报密度同样处于高位，可见除核心大城市外，部分特色区域反洗钱申报活跃度同样突出。”

可疑交易规模扩容

本期申报涉及交易总金额约610亿欧元，对比2025年上半年530亿欧元规模明显增长。

金融情报局指出，申报交易规模的增长，充分体现协同监测体系对可疑金融交易的排查覆盖面与拦截力度持续扩大。

2026年上半年，金融情报局下达8笔交易临时冻结指令，冻结数量与2025年同期持平。本期共受理64份冻结申请，涉冻交易总额110万欧元。2025年同期受理69份申请，冻结金额仅60万欧元。

为深度核查可疑交易线索，金融情报局向法定申报主体发起大量信息协查：上半年金融分析环节累计发出3152份问询函，比2025年上半年上涨7%。问询对象以银行、邮政机构为主（2308份），其余面向各类金融中介机构（446份）。

针对跨境可疑线索核查，金融情报局向境外各国金融情报单位发送84份跨境协查请求，较2025年上半年167份大幅减少，降幅49.7%。

（编辑：李石）