普拉托警方捣毁一个华人地下钱庄，13人被调查

意大利《华人街》2023年3月15/16日佛罗伦萨/普拉托消息：一个华人非法银行向中国转移资金，该地下银行位于佛罗伦萨，普拉托也有分行。被认为是负责人的华人夫妇被逮捕，13名嫌疑人被调查，74,000欧元被扣押，这是对交易征收佣金的收益。

该华人夫妇在佛罗伦萨的一家商店和普拉托的一家分行建立了一个秘密银行，服务的对象是中国人企业家，他们向这些企业家提供向中国秘密汇款服务，并收取汇款金额的2.5%作为手续费。两名华人夫妻因专门从事非法金融和银行活动的有组织犯罪活动而被佛罗伦萨税务警方逮捕。有13名嫌疑人，都是中国人，因各种原因被指控，从非法金融和银行活动到欺诈性逃税等罪名。


法官还下令预防性扣押犯罪所得的资金约74,000欧元，也就是收取客户300万欧元并将其运到中国的手续费。


根据检察院提出并被佛罗伦萨初步调查法官接受的涉嫌罪名的指控，被指控的罪行是中国人企业家们管理一家非法银行的 "稳定和有组织的系统的一部分"，该银行提供有利于同胞的向中国秘密汇款服务，但需支付汇款金额的2.5%作为手续费，并采用略低于官方汇率的欧元和人民币汇率，以至于 "被充分证明存在有紧张、持续、日常和明确的收钱活动 "，正如初审法官在预防措施中写的那样。


该非法银行设在佛罗伦萨的一家商铺里，在普拉托也有一个二级分行：专门的服务包括接待客户，所有在皮革和服装行业经营的中国人企业家，并通过意大利银行授权的中间人提取要转移的现金而不被追踪。转账系统有两个主要渠道：对于小额资金，犯罪嫌疑人使用 "微信"和 "支付宝 "应用程序，通过将一张或多张信用卡关联到一个账户，在支付时提取确切金额，从而实现转账。对于更大的金额，通过一个更复杂的机制，通过在中国开设的活期账户和银行卡，为同一客户指定的居住在亚洲国家的其他人垫付资金，然后在佛罗伦萨商店或普拉托分行收取现金，由其他同胞（所谓的 "转账者"）提取，并通过其他方式实际运往祖国。基本上，一切都发生在中国的金融系统，在意大利没有任何动作。在疫情期间，鉴于飞往中国的航班被取消，现金被用集装箱或汽车运到意大利边境，然后涌入外国银行以逃避意大利的检查。在调查期间，共从非法银行查获100万欧元现金，并试图转移到国外，其中一个案例还通过匈牙利同胞转移，而初审法官查扣的约74,000欧元是针对约300万欧元提款收取的2.5%佣金。