巴黎近期诈骗案件频发（三）｜私下换汇暗藏陷阱！东北女士被骗8000欧元，国内账户被冻结

【法国王子传媒记者吴文超巴黎报道】近期，巴黎地区接连发生多起针对华人的诈骗案件，涉及“祈福党”（俗称“迷魂党”）、礼品卡、私下换汇、租房等多个领域，不少受害者不仅蒙受经济损失，还因涉案资金流转导致国内银行账户被冻结，给生活和工作带来诸多不便。

对此，法国爱心团提醒广大旅法华人，切勿轻信网络上的私下换汇信息，以免落入诈骗陷阱。

案例三：私下换汇被骗8000欧元，国内账户被冻结

董女士（化名）来自中国辽宁，目前在巴黎一家美甲店工作。

近日，她在一个微信群看到有人发布“求购欧元”的信息，对方承诺按照较为优惠的汇率进行兑换。双方随后取得联系，并约定线下交易。

由于担心遭遇抢劫或诈骗，董女士特意选择在人流较多的地点见面，并邀请几位朋友陪同前往。她表示：“为了安全起见，我专门约了几个朋友一起过去。”

见面后，对方主动提出，可以先将人民币转入董女士的国内银行账户。董女士确认账户已收到相应人民币款项后，便将8000欧元现金交给了对方。

然而，没过多久，董女士便接到通知，其国内银行账户已被冻结。

经了解，向其账户转账的资金涉嫌来源异常。转账账户持有人随后报警，称自己遭遇诈骗，账户资金被他人非法转出。国内反诈部门介入调查后，对相关资金流向采取了冻结措施，并将涉案款项原路退回。

最终，董女士不仅损失了8000欧元现金，其国内银行账户也被冻结，后续还需配合警方调查处理，给生活带来了极大不便。

私下换汇为何风险极高？

近年来，不法分子频繁利用微信群、社交平台、网站等渠道发布“高汇率换汇”“急需欧元”“高价收欧元”等信息，诱导华人进行私下交易。

部分案件中，诈骗分子并非使用自己的资金，而是利用其他诈骗案件所得赃款向受害人账户转账。当受害人误以为收到合法人民币后，再将欧元现金交给对方，实际上已经成为涉案资金流转链条中的一环。

一旦上游资金被警方认定涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪，收款账户往往会被依法冻结调查，涉案资金也可能被依法追回，受害人既蒙受经济损失，又需要耗费大量时间配合调查。

法国爱心团提醒广大侨胞

针对近期发生的私下换汇诈骗案件，法国爱心团提醒广大华人：

一、不要轻信微信群、社交平台或网站发布的高汇率、优惠汇率等私下换汇信息。

二、尽量通过合法、合规渠道办理跨境汇款和货币兑换，不要参与来源不明的现金交易。

三、即使对方先完成转账，也不能证明资金来源合法，更不能因此放松警惕。

四、一旦发现账户被冻结，应积极配合警方和银行调查，如实说明交易经过，并妥善保存聊天记录、转账凭证、交易地点等相关证据。

法国爱心团呼吁广大旅法华人增强法律意识和风险防范意识，不贪图一时汇率差价，不参与来路不明的资金交易，共同防范跨境换汇诈骗，避免造成更大的经济损失和法律风险。

信息反馈：

“祈福党”一案已有新的进展：

巴黎第二区警察分局 SOULIMANT 指挥官 来电表示，警方正在调查一个 以“可以治愈各种疾病”为名实施诈骗的有组织团伙。目前警方已锁定相关团伙，但仍需收集更多证据。

如您或身边有人曾遭遇类似骗局，或掌握相关线索，请与警方联系。

联系方式：办公室：01 53 19 45 06

本文来源：微信公众号「王子传媒」
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