警方破获利用实体店掩护实施洗钱新型案件

　　温州网讯 一家看似不起眼的小店，平日里门可罗雀，鲜有顾客登门，却隔三差五就能达成一笔笔上万元的“天价”文玩交易。这桩看似红火的“高端文玩生意”背后，究竟隐藏着什么黑幕？近日，温州市公安局鹿城区分局洪殿派出所破获一起利用实体店铺掩护实施洗钱犯罪的新型案件，两名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。

　　蹊跷店无人光顾却流水巨大

　　近日，洪殿派出所民警在日常辖区排查中，发现了一家经营模式十分蹊跷的店铺。

　　这家店打着“中医+文玩”的混合经营旗号，明面上是普通的中医理疗馆，却同时兼营佛牌、文玩手串、玉石挂件等物品。更令民警惊讶的是，通过多日外围观察和走访周边商户发现，这家店几乎没有上门消费的顾客，却总能隔三差五成交一笔价值不菲的文玩订单，单笔金额动辄上万元。

　　“一个没什么客流的小店，哪来这么多一掷千金的‘豪客’？”带着这个疑问，民警第一时间将该店铺纳入重点关注范围。

　　恰巧在4月，洪殿派出所接到分局刑事侦查大队反诈预警指令——男子李某名下银行卡流水存在涉诈嫌疑，已被依法冻结，而李某，正是这家蹊跷店铺的经营者。

　　线索交汇，民警立即对李某的银行账户开展全面资金研判分析，发现在短短两个月内，李某除了与合伙人周某有多笔高频资金往来外，还有十余笔单笔2万至4万元不等的转账记录，交易模式高度规律。

　　为核实交易真实性，民警同步调取了店铺内外全覆盖的监控录像，逐帧核对每一笔资金交易对应的时间段。结果发现，所有交易时段内，均无李某口中的“下单顾客”出入店铺。

　　异常交易背后竟是“跑分”洗钱

　　稀少的客流量，与经营状况严重不符的巨额流水，无迹可寻的交易对象……种种反常线索相互印证，让办案民警蔡卓成做出了判断——这大概率是新型“跑分”洗钱手段，是披着文玩交易的合法外壳，干的是“洗白”非法资金的勾当。

　　掌握核心证据后，洪殿派出所果断出击，依法传唤店铺老板李某到案接受调查。面对民警的询问，李某一开始百般狡辩，声称是自己独特的“生意经”，能够常年承接高端文玩订单。

　　“你说的这些我们都一一核实过，你怎么解释资金异常，这根本不是正常的交易行为。”面对民警的质问和逐一摆上台面的铁证，李某精心编造的谎言瞬间被戳破，心理防线彻底崩溃，当场如实供述了自己利用文玩店进行洗钱的全部犯罪事实。

　　据李某交代，他看中了文玩、艺术品行业价格不透明、价值难评估的特点，便动了歪心思，伙同周某搭建了一套看似完整的虚假交易链条，将一笔笔来源不明的电信网络诈骗、网络赌博非法资金，包装成正常的文玩经营收入，通过“跑分”洗钱从中抽取佣金牟利。

　　根据李某的供述，民警迅速行动，成功将涉案同伙周某抓获归案。

　　截至目前，李某、周某两名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步循线深挖中。

　　警方提醒，本案是一起典型的利用实体店铺掩护实施洗钱犯罪的新型案件，不法分子摒弃了传统线上转账的单一模式，将黑手伸向实体经营场所，利用文玩、艺术品等行业价格弹性大、价值难核定的特点，通过虚假交易为非法资金披上“合法外衣”，隐蔽性极强。广大经营者需注意，务必严守法律底线，合法合规经营，切勿为了蝇头小利，为非法资金提供流转渠道，沦为违法犯罪的帮凶；对来源不明、要求通过虚构交易、空转资金完成支付的“生意”，务必保持高度警惕，坚决拒绝；如发现可疑交易线索或涉嫌洗钱的违法犯罪行为，请第一时间向公安机关举报。

来　源：温州日报

记者 杜一川 通讯员 王点

本文转自：温州新闻网 66wz.com