3月24日，一名居住在洛杉矶华人区圣盖博的华人女性在联邦法院正式认罪，其罪名是参与针对美国老年人的跨国诈骗及洗钱活动。
该案涉案金额高达120余万美元，受害者多达40余人。此案再次将诈骗链条中“上门取款”这一关键环节的运作模式曝光。
根据美国加利福尼亚南区联邦检察官办公室发布的起诉书及庭审陈述，该诈骗团伙主要采取三种手段，层层设套，精准锁定老年群体实施诈骗：
技术支持诈骗：诈骗分子伪装成微软、苹果等科技公司的客服人员，通过电话或电脑弹窗告知受害者，其设备已被黑客入侵或存在安全风险。在诱导受害者同意远程操控电脑后，诈骗分子便以“维修费”“安全服务费”等名义，要求受害者支付高额费用，受害者多通过电汇、礼品卡或加密货币等方式转账。
退款诈骗：诈骗分子谎称受害者在亚马逊、银行或政府机构有超额支付的费用，可办理大额退款。为“处理退款”，他们要求受害者提供银行账户信息，或先转一笔“验证金”以证明账户有效，随后迅速将资金转走。
银行冒充诈骗：诈骗分子假冒银行、信用卡公司或金融机构工作人员，通过电话、短信或电子邮件制造紧急情况，声称受害者账户被盗、涉嫌洗钱或面临冻结。他们以“立即行动才能保护资金”为由，迫使受害者透露PIN码、转账至所谓的“安全账户”，或直接将钱汇入诈骗分子指定的账户。
在这起案件中，38岁的王某某（* Wang，音译）扮演了诈骗链条中“最后一公里”的关键角色。根据其认罪协议，她主要负责与受害者进行面对面接触，上门收取赃款，并从中抽取佣金后，将剩余款项交给上游同伙，用于洗钱或转移至海外。
这一“取钱”环节，使得原本隐藏在电话和网络背后的诈骗行为，得以将虚拟赃款转化为实际现金或可支配资金，从而完成了整个犯罪链条的闭环。
调查显示，该案源于2025年5月针对加州及全美各地老年人呼叫中心诈骗的专项行动。执法部门在侦查过程中，逐步锁定了王某某的涉案角色。
执法部门指出，此类“上门取款”人员在华人社区中常以“取包裹”“取快递”的名义进行招募，并通过中文社交媒体和求职网站发布相关信息。此前已有类似案例报道，部分华人在上门“取包裹”时被警方设伏当场逮捕，直至被捕时仍不清楚自己实际参与的是诈骗犯罪。
司法部门提醒公众，任何要求“上门取钱”“代收包裹”并承诺高额报酬的招聘信息，极有可能是诈骗链条的一部分，参与其中将面临严重的联邦刑事指控。
根据法庭记录，王某某已对电信诈骗共谋罪（Wire Fraud Conspiracy，美国法典第18篇第1349条）表示认罪。该罪名最高可判处20年监禁，并处最高100万美元罚款。
法院定于2026年6月15日上午10时，由美国地区法官琳达·洛佩兹（Linda Lopez）进行正式宣判。目前，王某是否处于保释或羁押状态尚未对外公布。
司法部数据显示，2025年全美报告的老年金融诈骗涉案总额已超过数十亿美元。执法部门再次提醒公众，对于任何以电话方式要求立即转账、提供个人银行信息、远程操作电脑或安排上门取款的行为，均应保持高度警惕。
本文来源：微信公众号「奋斗在USA」
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