据报道，一旦新规实施，意大利境内的任何账户一旦取现或转账超过3000欧元，银行系统将自动向意大利财务部门发送信息，金融和税务部门将对此进行判断，并确定是否提出“合理怀疑”，并监控用户接下来的交易，是否涉嫌洗钱，或向恐怖主义提供资金支持。无论涉及金额大小，都将涉嫌犯罪。
根据意大利法律，法律允许的现金支付最高限额为3000欧元，但实际操作中哪怕是没超过3000欧元，也有可能被系统任务是恶意转账，比如多次转账2999等，也有被“合理怀疑”的可能。
据报道，除了取现和汇款超过3000欧元外，意媒列出了上百项清单，如果这些年消费额达到你所申报收入的20%也将被调查。
其中包括房屋（贷款的年还款金额、装修费用，家庭工工资，家用电器，固话和手机话费）交通费用（包括购车、船舶，打车费以及租车费）保险（包括强制保险+自购保险）教育（子女大学租房及专科学校、硕士课程、考试辅导课程等费用）运动休闲及个人护理费用（包括订阅付费电视、网络游戏氪金、马匹开销、酒店，参加旅游团及水疗养生等），其次是其他明显开支（如捐款和兽医），房地产和投资（如投资基金、外币、黄金等）。另外意媒总结了国税部门会重点需要注意的消费项目：
1.教育
2.电器和家具
3.美容和健康中心
4.房屋抵押贷款、奢侈品消费
5.支付电视和智能手机订阅
6.食物
7.交通
8.汽油
9.业余爱好
10.医疗和药物
11.宠物
12.健身房和体育俱乐部
13.外出就餐
14.水电气费用
15.家政服务
16.豪华轿车
17.租房
18.房屋装修
19.酒店和旅行
20.珠宝
21.马匹
22.汽车保养
23.网络游戏
24.过路过桥费
根据以上这些消费，如果单项超过其年收入的20%则会被税务部门列为重点监控对象。