欧浪集团报道:尽管各国海关一再强调携带超额现金出入境必须进行申报,但依然有人铤而走险顶风作浪。近日又有3名华人拉了满满一箱欧元在西班牙机场入境时被抓。

据悉,3人当天是从中国搭机飞抵西班牙Manises机场的。机场海关人员因发现3人的行李箱中有可疑物品,遂命令他们接受开箱检查,结果发现行李箱内塞满了成捆的50欧元,总计100万欧元,海关人员现场点钱点到手软……

为何要把钱带进来?
通常曝光的类似事情,都是华人要把巨款想方设法地带出去,怎么还会有人想把钱带进来呢?众所周知,欧盟对洗钱的监管越来越严;与此同时,中国也开始严格管控外汇资金并出台新规——“超过等额1万美元的汇款将算作大额交易,必须上报”。此外,个人在7天内从同一帐户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞,就会被列入政府的“关注名单”。此前香港是中国向外汇款的“便捷通道”,但因交易信任问题,目前交易量也在下滑。可以说,从中国向境外汇款越来越难。

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不仅如此,从今年1月1日起,中国用户个人使用支付宝或微信支付的购物消费达到5万元(人民币)以上、转帐金额达20万元以上,也将被列入大额可疑交易受到监控。一些资金进出异常且不能交代来源或有避税嫌疑的银行帐户都可能遭银行关户。正因如此,才会出现“人肉携带”的冒险者。

大量现金频频异动
就在上个月,曾有3名华人男子携300万欧元现金在罗马机场出境时被挡;几天后,马可波罗机场海关又拦下一名携有79万欧元拟从意大利飞往香港的华人女子。过去三年,携带巨额现金旅行的华人频频异动:

今年5月,4名华人携185万欧元从西班牙飞往土耳其时被拦截2018年11月,一名26岁的法国华人携87万欧元在德国机场被拦截
2018年9月,一华人开车携44万欧元在西班牙和葡萄牙边境被拦截
2017年6月,一华人将23.5万欧元藏在汽车底盘,在西班牙边境被拦截
2016年11月,2名华人携110万欧元从西班牙飞往上海时被拦截

80万、100万、300万……海关想知道,这些究竟来自何方?华人们也倒吸一口凉气:这么多钱,哪来的?如果说二三十万的是货款,尚能说得过去,但几百万欧元的体量则很不正常:是毒资?赌资?还是其它秘密资金?

对华人惩治越来越严
以前,每每发生这样的事之后,海关通常会以未经申报为由扣下一部分现金作为罚款,其余的物归原主;对情节严重者,至少留出1000欧元作为路费,放当事人一条生路。但现在,一旦抓到,便立即以洗钱罪将其逮捕并判刑,钱也全部没收。因此,携带巨额现金过海关,等同于给欧洲海关拱手献上圣诞大礼。

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意大利警方一直在监控华人的现金走向。近年来华人汇款呈现出断崖式下滑,那么华人赚的欧元又是如何被带出去的?通过往来于东欧的货车?还是换成金条让土耳其人带出去?无论如何,欧洲各国已将华人视为“会走的现金”纷纷加大对华人的检查力度,各机场和口岸除了金属扫描仪之外,还配备了闻钱狗“伺候”华人。

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虽然欧盟严厉围堵现金,但天无绝人之路,不过,旅居意大利的华人已很少使用上述这种简单粗暴的人肉运钱方式了,更多的是采用第三方汇款或私人银行“内存外贷”的跨境金融服务来周转现金。所以,这些总是抱着侥幸心理以身试法的“不差这点”的傻哥到底是谁?