洗钱、恐怖主义融资...可疑金融申报已爆表
       据法国财政和公共账目部非法金融资本流动信息收集和处理机构(TRACFIN)的年报统计,2016年该机构接收到的关于可疑金融操作的申报骤增43%,增长率出现历史性突破,涉及金融专业人员、公证员、会计等人群。

       根据统计的具体数字,2016年,该机构共收取64815份相关情报,相比2015年增长43%,比2014年增长69%,增长率成为该机构自1990年创建以来的历史新高,大大增加了情报分析和处理的工作量。

       在过去的十年间,情报接受量翻了四倍,传动给司法机构和相关行政机关的情报量增长了4.5倍。TRACFIN的员工人数从2008年起翻了两倍。
洗钱、恐怖主义融资...可疑金融申报已爆表

       主要的几个原因包括:反洗钱和抵制恐怖主义融资行业的介入,不断发展和完善的法律体系(2017、2018年还会进一步体现效果),对金融机构监管措施体系的不断强化,预付卡匿名使用的不断减少,一月内存取款现金累计超过一万欧元自动向TRACFIN通报的措施执行。

       这些申报信息主要来源于金融行业从业人员,其中银行和信贷机构最多,占72%(情报数量为46901份,增长50%)。报告指出其中有两家银行的增长率还超过了100%,但没有明示具体银行名称。曾被法国金融审慎监管局(ACPR)罚款的BNP Paribas银行可能是其中之一。TRACFIN表示申报信息的暴增与反恐怖主义融资并没有任何相关性,因为很多情报涉及的金额都不大。
洗钱、恐怖主义融资...可疑金融申报已爆表

       除了上述来源外,还有一些支付服务机构(比如Compte Nickel金融科技公司),涉及情报5100份,再如电子货币服务机构(Lemon Way、互联网博彩等金融科技行业)以及参与性融资网站(众筹平台等)也占有小部分份额。在非金融行业,会计师、财务稽查、司法等行业的相关情报数量也分别有54.5%、50%和88.4%的增长,公证人员、赌场等也有涉及。

        申报数量的增加与执行调查次数似乎也并没有确切的关系,TRACFIN指出在2016年共执行13592项调查(+28%),主要针对当年和之前收到的情报,提交司法审查的更少,稳定在448项,但实际上,一些涉及大金额的复杂案件也在不停的增长。尽管递交司法机构的案件只有三分之一涉及超过100万欧元以上的金额,但总金额是在持续上升的。
洗钱、恐怖主义融资...可疑金融申报已爆表

        最常见的违法形式就是税收舞弊、洗钱、非法挪用、黑工等。TRACFIN在报告中强调,关于社保方面的分摊金、补贴金舞弊案件就增长了51%,两年内翻了2倍,关于反恐的案件增长了121%;
洗钱、恐怖主义融资...可疑金融申报已爆表

       由于TRACFIN并不接收来自个人传送的情报,因此呼吁专业人员提高申报内容的质量,因为有些可疑信息并没有足够的明显特征或论据。更专业的情报才能帮助分析处理工作做到位。

      来源:Latribune.fr