外汇新政,7月1日就要开始实施了。
想把手中的人民币换成外币将变得繁琐!

7月1日起实施外汇新政,换汇人民币5万以上须申报!

你准备好了吗?
你了解清楚了吗?

7月1日起实施外汇新政,换汇人民币5万以上须申报!

7月1日起实施外汇新政,换汇人民币5万以上须申报!

所以:
好消息是五万美元的换汇额度没变!

坏消失是:想换出五万美元越来越难!





要注意
六大换汇行为视为违规

六大违规行为包括[size=17.9999px]☑ 不得虚假申报个人购汇信息;
[size=17.9999px]☑ 不得提供不实的证明材料;
☑不得出借本人便利化额度协助他人购汇;
☑ 不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;
☑ 不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;
☑ 不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

违规者

后果很严重

对于违反规定办理个人购汇业务的,外汇管理机关将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等予以行政处罚,相关信息依法纳入个人征信记录。

如果违规将面临[size=17.9999px]☑ 可能变列入“关注名单”
[size=17.9999px]☑ 此后两年都取消了5万购汇额度
☑ 还可能面临逃汇金额30%左右罚款,以及五万元以下的罚款
☑ 构成犯罪的,依法追究刑事责任

7月1日起实施外汇新政,换汇人民币5万以上须申报!

如果某人在2017年5月违规,那么就上了所谓的“黑名单”,到2019年12月31日前都不能再换汇,而且还有可能被罚款。

蚂蚁搬家

不再好使

虽然国家外汇管理局对于换汇一直都是严格管理,但是依然有人钻漏洞,“蚂蚁搬家”就是最具代表的一种形式。


7月1日起实施外汇新政,换汇人民币5万以上须申报!

将被认为为个人分拆结售汇行为,也就是俗称的“蚂蚁搬家”。

【蚂蚁搬家】
1.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个个人或机构;
2. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞;
3. 同一个人将外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等;

违规者将被列入“黑名单”,被取消两年合计10万美元的换汇额度。

案例:华人私下换汇

被指控洗黑钱

任先生想在洛杉矶买一套房子,但他手里只有人民币,短时间内无法兑换出足够的美金。于是,他就在微信群找美国朋友帮忙,希望能够通过私下换汇的方式。

一位洛杉矶的华人梅先生表示愿意和他合作,双方约定以6.9的汇率进行交易。由他先将69万人民币打入这位洛杉矶华人在中国的账户,然后这位华人在美国将10万美金现金交给他。


7月1日起实施外汇新政,换汇人民币5万以上须申报!

6月15日,两人在洛杉矶一间酒店见面交易。可是,正当任先生兴高采烈准备去银行存钱时,几辆警车赶到现场堵住了去路,要求他打开存放10万美元现金的后备箱。警方早就盯上了他!

最后,警察把10万美元现金“暂时保管”,要求他按照上面的地址在指定时间到警局说清楚美元的来路,除非他能证明这10万美元是干净的,否则这笔钱将被美国政府没收,他还可能因为涉嫌洗钱罪被检方起诉。

小侨提醒
快快转发身边朋友
遵守规则
合法跨境汇款!



素材来源:国家外汇管理局、美国中文网、英伦大叔、新西兰天维网、侨报等
编辑、制图:周乾宪