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西班牙新反洗钱法实行后 能在家里放多少现金?

【欧洲时报记者唐奕奕编译报道】为尽可能减少洗钱的可能性,自7月以来,西班牙的现金支付受到较多限制。《阿贝赛报》的报道详细介绍了在西班牙容易碰到的现金支付问题,包括能在家里放多少现金以及在一天之内,银行取现其实没有上限。

走在街上随身能带多少钱?

根据金融用户协会(Asufin)的消息来源,一个人可以携带的现金是有限制的。即在西班牙境内的限额为10万欧元。超过这个金额,需要出具现金来源的证明。

可以把所有现金都存放在家里吗?

银行指出,目前为止没有任何法律禁止将现金留在家中。无论金额大小,只要资金来源合法,都是可以的。当然,如有必要,也需要文件来提供资金的来源。

一天内最多可提取的现金有限制吗?

据金融协会的消息人士介绍,事实上,提取现金没有限制。在大多数情况下,如果提取的金额超过3000欧元,必须提前通知办公室,以便他们有足够的余额。通常来说,提前一天就足够了。如果金融实体的办公室不能给出所需的金额,也应该提供一个没有佣金的替代方案,如开支票或转账。

银行还表示,转账次数没有限制。当转账金额超过1万欧元,必须通知税务局。

从银行取款并以现金形式存放在家中而无需申报的限额是多少?

银行表示,从银行提款且无需申报的最大金额为3000欧元。他们警告说,任何一个超过这一数额的变动都需通知西班牙银行和税务局。

可以用1500欧元的现金买笔记本电脑吗?

7月11日起,关于新的现金支付法规生效。现金支付交易的最高金额为每笔交易1000欧元。所以,如果笔记本金额超过1000欧元,不能用现金购买。

(编辑:李璟桐)