加州华人保险理财协会

一、协会概况与使命

加州华人保险理财协会（CAIFPA，全称 California Asian Insurance & Financial Professional Association）始创于 1986 年，由一群在美国从事保险与金融服务业务的华裔专业人士联合发起。

作为一个非营利性专业组织（501(c)(6) 结构），协会以“团结、分享、成长”为宗旨，致力于为华人保险、理财、金融服务从业者提供交流平台、专业培训与人才培养机制，并积极回馈华人社区。c

协会在其官网中阐述，其主要愿景与职责包括：

• 将保险与理财专业人士凝聚成有机共同体，为成员分享经验、资源与最新业界资讯。
• 举办各类专题研讨会、学历继续教育课程（CE，Continuing Education）与论坛，提升会员专业能力。
• 在社区公益与教育慈善方面承担责任，例如设立奖学金、捐助社区项目等。
• 作为保险公司、金融机构与华人专业人士之间的桥梁，促进业务对接、资源共享与产业沟通。

在业务层面，CAIFPA 是美国 MDRT（Million Dollar Round Table，高端寿险业绩精英组织）认可的合格专业组织，意味着其会员在满足一定业绩标准时可申请 MDRT 加入资格。

协会总部地址为 Alhambra, California（加州阿罕布拉）。

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二、37 周年年庆亮点（2025 年）

在 2025 年秋季，加州华人保险理财协会举办了其第 37 周年年会暨庆典活动，地点为洛杉矶圣盖博市喜来登酒店，吸引超过 350 名嘉宾出席。

1. 主题与意义

本届庆典以 “破浪前行，顺势而为” 为主题，象征协会与会员在经济风云变动、金融与保险业态转型中保持应变力与前行之志。

主题背后意涵可概括为：

• “破浪前行”：在风险冲击、市场波动、监管变革中，依然要奋勇推进。
• “顺势而为”：顺应时代趋势，把握机遇，灵活调整策略，而不是盲目对抗。

主办方在致词中提及，协会如同一艘稳健航行的邮轮，引领会员在金融海域中保持稳定、前瞻视野，并积极扮演连接业界与华人社区的枢纽角色。

2. 参与单位与赞助资源

此届庆典获得逾 30 家企业赞助支持，涵盖领域包括航空运输、珠宝零售、保险金融等。知名赞助单位包括中华航空、星宇航空等，体现其在华人社区与专业圈中的影响力。

参与机构既有保险／金融公司，也有跨行业企业，这表明协会在华人社群中的桥梁效应和跨界联结能力。

3. 表彰与致谢

庆典当晚，协会邀请加州州立大学富勒顿分校（California State University, Fullerton）代表出席，对协会在教育资助与社区公益方面的付出给予肯定。

此外，年会中还可能安排行业表彰、优秀会员颁奖、致辞环节与晚宴交流等。

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三、常年活动与特色项目

除周年年会之外，加州华人保险理财协会还有若干常态性活动和特色项目，以下是几项代表性内容：

活动 / 项目	内容概述	目的或意义
年度精英研讨会	例如 2025 年 6 月在阿罕布拉举办“华人保险理财精英研讨会”，邀请多家保险／退休理财公司演讲，探讨市场热点与产品创新。	帮助会员掌握最新趋势、提升专业能力、扩展人脉。
专题讲座与培训	不定期举办健康险、年金、合规法规、税务规划等专题讲座。	为会员提供继续教育机会，以适应行业规则与市场变化。
会员海外考察 / 参访	每年组织 30–40 名会员赴国外参访当地保险与金融机构，进行国际交流与视野开拓。	帮助会员了解不同国家的保险／理财体制、产品差异与创新模式。
教育资助 / 奖学金	与富勒顿州大合作设立助学基金，为经济困难学生提供贷款或奖学金支持。	培养未来人才，同时彰显协会的社会责任与公益理念。
社区回馈 / 公益活动	协助社区、捐助医护、举办公益讲座、疫情期间捐赠防疫物资等（历史年会中有类似行动）	连接协会与华人社区，提升社会形象与信任度。

在 2025 年，协会的精英研讨会就邀请了 Manulife / John Hancock Retirement、Corebridge Financial、MassMutual Pacific、National Life Group、iscential Markets 等保险与退休理财机构发表议题演讲。

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四、组织架构与治理

根据协会官网资料与公开披露，CAIFPA 拥有较成熟的理事会与分工体系：

• 理事会（Board of Directors）包括会长、副会长、秘书、财务主管、各职能副总监（如健康保险、寿险、会员、公关等）。
• 日常会务、活动策划、会员沟通、赞助对接、培训课程安排等由各委员会（或职能组）负责。
• 协会由会员大会监督重大事务、选举产生新一届理事与领导。
• 协会拥有会员资格制度，不同档次会员享有不同权益（如参加研讨会优惠、专业课程、资源共享机会等）。
• 协会具有非营利性质，会员会费与赞助、捐款、活动收入是主要财政来源。

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五、影响力与社区价值

多年来，加州华人保险理财协会在业界与华人社区中积累了不错的声誉与影响力，其价值可以从以下几个方面体现：

1. 行业凝聚力 协会汇聚了大量华裔保险／理财专业人士，成为华人圈内较为具代表性的行业组织。在业界资源整合、交流合作、业务介绍上具备桥梁作用。
2. 专业提升平台 通过举办研讨会、继续教育课程等方式，为会员提供持续成长机会，帮助他们在竞争激烈的保险理财市场中保持专业领先性。
3. 跨界联动能力 协会不仅与保险／金融机构合作，也吸引航空、珠宝等多种行业赞助参与，体现其跨界资源整合能力。
4. 社会责任与形象 在教育资助、社区回馈、公益捐赠方面持续发力，使协会在华人社区有更正面、更温暖的公共形象。
5. 国际视野扩展 通过海外考察、国际交流活动，会员能了解不同国家与地区的保险理财模式，有利于引入创新、开拓思路。

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六、未来展望与挑战

在庆祝 37 周年之际，协会面向未来仍有机遇与挑战并存。

机遇包括：

• 金融科技、保险科技（InsurTech）的发展，为保险与理财业带来新动能，协会员可以借此推动创新产品与服务。
• 美国华人群体财富持续增长，对保险与理财服务需求上升，提供了市场空间。
• 协会可以进一步加强与主流保险／金融平台、学术界、政府机构的沟通合作，拓展影响力。

挑战包括：

• 监管环境不确定性（保险、年金、税务等规则的变更）对从业者专业能力要求更高。
• 同业竞争激烈，会员与机构对“协会价值”的期望也在提升。
• 如何持续吸引年轻一代专业人才参与，是协会长期发展的关键。
• 资源与人力有限，组织规模与运作效率需不断提升。

展望未来，协会可以考虑：

• 加强数字化平台建设，提升线上活动与会员互动效率
• 拓展与学术机构、金融科技公司、国际协会的合作
• 深化会员分层制度与增值服务，增强黏性
• 举办更多面向年轻从业者、跨界融合主题的活动

一、可确认的董事会与会长／核心负责人名单与变迁

1. 现任董事会（2024 年）成员 根据协会官网 “Board of Directors” 页面，2024 年的董事会成员包括：
2. Derek Ng（President）
3. Lisa Liao（Secretary）
4. Susan Jen（Treasurer）
5. Sammy Yu（VP of Health）
6. Jerry Yu（VP of Life）
7. Yuet Yong（VP of Membership）
8. Shirely Yeung（VP of P&C）
9. Simon Saeheng（VP of Public Relations / Past President）
10. Sheila Chau（Director / Past President）
11. Kristina Chau（Director）
12. Tony Ding（Director）
13. Lisa Powers（Director）
14. Gary Shek（Director）
15. 部分历史与之前担任角色
16. 在 34 周年年会文章中，有提及当年（即 2022 年）理事会成员包括：会长韩维文、秘书长 Derek Ng、财务长 Susan Jen、副会长 David Klayman、副会长 Sheila Chau、副会长 鹿强（Charles Lu）、Kristina Chou、游蕙绫（Sammy Yu）等。
17. 在 2022 年协会举办两场保险专题研讨会的报道中，会长韩维文被称过去多年领导人之一。
18. 据其自身历史介绍（如 LinkedIn 公司简介），CAIFPA 最初名为 CAIPA，于 1986 年由一群华裔美国保险／理财业内人士在加州成立。
19. 备注与局限
20. 虽然我找到了部分年份（如 2022 年）的理事／会长配置，但无法确凿得到从 1986 年至今每一届会长的完整、连续名单。
21. 公开资料中也缺乏对会长任期更替年份的系统记录。
22. 对于某些早期会长、荣誉会长、顾问委员会成员等，则几乎没有公开披露。

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二、历年重大项目 / 里程碑活动

以下是根据公开报道整理出的一些具有代表性的里程碑项目或活动：

年代 / 时间节点	项目 / 活动	意义或成果
1986 年	CAIFPA（前身 CAIPA）成立	为华裔保险 / 理财从业者建立行业交流平台
多年	拓展继续教育课程与专题讲座	协助会员取得保险、健康、退休理财等领域的 CE（Continuing Education）学分与行业更新 caifpa.com+2〖UNE 新闻速递〗
2022 年	举办两场保险专题研讨会 + 第 34 周年庆典晚宴	面向会员与社区，强化专业交流、扩大影响力 〖UNE 新闻速递〗
2022 年	捐赠防疫物资（口罩、防护衣、洗手液等）给医院、老人社区、养老院等	扩展协会公益使命、提升社区认同感 〖UNE 新闻速递〗
每年	会员海外考察 / 参访	约组织 30-40 名会员赴国外考察当地保险／金融机构，以国际交流促进视野扩张
每年	教育助学 / 奖学金计划	与加州州立大学富勒顿分校（CSU Fullerton）等合作设立助学基金 / 奖助项目

此外，从协会官网可见，CAIFPA 在日常运营中长期开展会员论坛、专题讲座、交流活动，以及社区 / 公益回馈项目。

如果有过去年会纪要、历史新闻稿或内部档案，应该能更完整地还原所有年度的重大项目。

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三、会员规模

公开资料中并没有明确披露 CAIFPA 的累计会员数、各届会员人数或会员增长曲线。以下是一些估算与线索：

• 在您最初提供的 2025 年周年年会上，有报道指出参与者逾 350 人，可视为当年出席年会的规模指标之一。
• 在 2022 年第 34 周年年会报道中，也多次提到“逾 20 家保险公司赞助”、“多家机构支持”，表明协会在保险／金融业界具有较广联络网络。〖UNE 新闻速递〗
• 协会官网、LinkedIn 或社交媒体也展示其会员活动、研讨会、论坛等，暗示其会员基础并非微小规模。

如果能够访问协会内部会员名册、年度报告或被审核的财报，才有可能获得更准确的会员人数。

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四、财务数据

关于协会的财政状况、收入来源、支出分配、资产规模等公开披露资料极为有限。公开资料中几乎没有详实的年度财务报表或审计报告。以下是能找到的线索与补充方向：

• 协会性质为专业行业组织/非营利机构（501(c)(6)）性质（在其官网有暗示）
• 协会的主要收入很可能来自会员会费、赞助商捐赠、年会及活动报名费等。
• 支出则可能包括：活动举办费用、场地租赁、宣传 / 物料 / 人力成本、教育 / 讲师费用、公益 / 奖助金支出等。
• 在早期媒体或报道中，有提及协会用于社区捐赠、口罩 / 防疫物资发放、奖学金用途等支出项目。〖UNE 新闻速递〗+1

如果您能从协会内部（如年报、财务报表、IRS 报税表格、审计报告）获取资料，我可以帮您整理成对外可用版面。